さて、定例の毎月1日付の資産発表です。
▼前月記事▼
前回5/1時点で予想に反して大きく上がり4,859万まで到達してしまった事もあって、今回6/1時点の目標金額はとりあえず「4,900万」としていました。しかし、あれこれ上がりまくった結果、月後半にはナント大目標の「5,000万」に到達し、一時的に「準富裕層達成」を実現できてしまいました！！
めざせ準富裕層！を掲げていますが、こんなにあっさり達成してしまって…と思っていたところ、月末ギリギリの数日間で資産目減りが激しくなり、結果として
5,000万を大きく割り込みました！
金価格がすごく伸びた後、下落して上がらなくなり、加えて月末の投信下落が大きく響き、
準富裕層達成は翌月へお預けとなりました…
前月比 ＋95万の4,955万でした。
残念ながら目標とする「準富裕層」達成はなりませんでしたが、それでも前月比95万増で、目標まで50万を切り、かなり具体的なレベルとなってきました。
大目標には届かなかったものの、
昨年12/1から7ヶ月連続で、100万の位が更新されるほどの伸びを記録でき、順調に伸びていること自体は変わりありません。
ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月5/1 408.4万円
今月6/1 424.8万円 (＋16.4万円)
銀行預金は、給与振込額とおろした額の差引きで、結果的に16万増えていますが、現金をおろしてから遣わないようにしていましたが、クレジット払いが結構あり、後で引かれるかなというところで、5月は関西から東北旅行へ行ったので、その旅費が後で響くことになります…
◆債券
前月5/1 42.7万円
今月6/1 43.2万円 (＋0.5万円)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円で毎月配当を再投資しながら寝かせているものです。あまり大きくない範囲での値動きで、月内は43～44万で大体推移しています。
毎月の配当は再投資なのでもらっていませんが、元手40万に対して1,700円余りで、今月も同程度の配当(1,750円)をもらいました。利息的に月に0.4%程度で、年間換算で5%くらいの利息がつくので、普通預金で寝かせておくより全然いいかなという感じで、継続運用しています。
今回で配当が12回目、1年間(再投資ながら)配当を貰い続けているので、約2万もらっている格好です。
◆株式投資
前月5/1 491.0万円
今月6/1 506.2万円 (＋15.2万円)
株は追加投資はせず、あくまでも元手から増やすスタンスで、全体資産の約10%で運用しています。
1年前に久々にしっかり残高確認をはじめて売買をちゃんとするようになりましたが、この時の資産が422万で、その後上がっては壁に跳ね返され、422万すらも割り込む危機にも陥りましたが、5月は買った株が上がらない中、他の株を買って短期利益で売り抜けを繰り返して、ようやく「大台」の500万達成となりました！
その後買った株が急落するピンチもありましたが、ナンピン後にプラスに転じて、珍しくナンピン成功した事もあり、なんとか500万は割らずにキープできました。
どのタイミングで株を買うか？は永遠のテーマと思いますが、
「決算の悪くない会社(増収増益)」で
「いつかは戻すだろう」ってくらい、株価の落ちた銘柄の「戻り待ち」のスタンスで買うようにしています。
この判断材料として、利用している証券会社の「チャート別分類」から、該当銘柄を表示してくれるサービスはかなり使わせて頂いております。
ここ1年で、月5万程度儲けさせてもらっていますが、来月は510万を目指します。
◆金投資
前月5/1 899.8万円
今月6/1 912.9万円 (＋13.1万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったもので、平均購入単価が4,000円台／gの状態で4月には12,000円／gを軽く越え、月1万円しか積み立ててない中、時価で10万以上あがってくれました。
前月は+78万、今月は+63万と2ヶ月で140万以上増えて怖いぐらいでしたが、さすがにこんなに上がってしまうと…と思っていましたが、5月でも半ば頃には40万以上あがっていた事があって「夢でも見てるのかな」と思ったほどでしたが、その後の米金利政策の影響か？月末にドーンと下がってから戻りは限定的になってしまいました。
金投資は積立で25年やっていますが、本当にほったらかしだったので、1年前くらいまで右肩上がりでも何も気になっていませんでした。ここ1年でつぶさにチャートを見るようになってから、金利の関係等分かるようになりました。お金や資産を持って増やすのって勉強ですよね。とりあえず、減る事はなく少しでも増えてくれて、資産的には900万を越えました。
これは外的要因で浮遊するので目標も何もないですが、売ったらべらぼうな税金がかかるので、とりあえず持っているだけです。下落しても税金を考えると、得られる額はそんなに変わらない気がします。また、情勢が悪化すると値上がりしてくれるので「有事の金」を持っておくのはやはり価値がある事と思うので、手放す事は当面ないでしょう。
◆投資信託
前月5/1 3,017.2万円
今月6/1 3,068.0万円 (＋50.8万円)
1年少し前に始めて、配当はもらわず再投資して、配当額を増やす運用をしています。
毎月配当なので、特に配当があった直後はファンドからの切り崩しで基準価額は大抵下落します。その下落はあったとしても、5月の場合はその後の月末間際になってからの続落がかなり効きました。
その続落がなければ夢の5,000万到達が叶ったところでしたが、引続き試練を与えられたと感じました。
配当は現在月37万あまり、給与以上の額を不老所得として得ている格好ですが、投信の資産額としては前月比で50万以上増えており、配当相当額以上は増加しているわけで、月末の続落があっても、前月比で見ると決して資産価値が落ちた訳ではありませんでした。
念願の5,000万達成まで、あと50万を切りました。
次月の目標はいよいよ5,000万到達、ただこれのみです。
投資スタイル的に外的要因が大で、順調に増えるとは限らないですが努力はしていきたいと思います。
