毎月1日の資産額(2026.5.1) 6,977万！
5月になりました。
毎月1日付の資産報告です。
▼前月記事▼
回復も 依然続く政情不安
前月4/1の資産は、自分史上最大の下落幅となる前月比503万減という惨憺たる結果となりましたが、この1ヶ月は回復が進み、これまた自分史上最大の上昇幅となる前月比463万増となりました。
しかし、前々月3/1水準までは戻りませんでした。
1ヶ月間の推移を大まかに記します。
4/1 6,513万(起点) 月間最安値
4/3 6,663万 6,600万台へ回復(3/27以来)
4/8 6,713万 6,700万台へ回復(3/19以来)
4/10 6,840万 6,800万台へ回復(3/18以来)
4/15 6,946万 6,900万台へ回復(3/13以来)
4/18 7,026万 7,000万の大台へ回復(3/4以来)
4/25 7,102万 7,100万台へ回復(3/3以来)
5/1 6,977万 (終値)4/17以来7,000万台を割り込む
初期値 6,513万(4/1)
最高値 7,102万(4/25)
最低値 6,513万(4/1)
末期値 6,977万(5/1)
という訳で、
前月比 463万増の6,977万でした。
前回4/1時点で、前月比503万減となる史上最大の下落幅を記録しましたが、4月は月初を底として急速に回復しました。
ハイライトとしては、
・投信はほぼ回復
・金価格が回復しない
日経平均が6万を越える好況に沸きながら、個別株が振るわないという話をよく聞きましたが、投信という束になった投資は全体的に回復基調で、地力(=再投資による口数)を上げてるので、基準価額が振るわなくても資産が上げられるのは大きかったです。
しかし月末になるにつれ下落が続き、続落の状態で終わったのは残念でした。
頼みの金価格が3ヶ月連続の下落でなかなか振るわないのが、資産が回復しきらない要因ですが、中東情勢がなかなか落ち着かないところが、なんとももどかしいところです。
「有事の金」が有事で換金され、売り払われてしまい、この格言が信じられなくなってきています。
3月で「60歳定年まであと4年5ヶ月」。遂に4年半をきりました。
昨年初より、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，０６０労働日！
退職を決めたのに申告すらできず結局26年度も働いています。もう少し頑張れるかな、と思いきや上から理不尽な要求があり、やっぱりやってられない、というところで、早くFIRE生活をこのブログで綴れるよう(それが目的ではないですが…)頑張ります。
↓金額推移表
毎月書いていますが、この2つだけは変わりません。
お金がある限り、少なくとも自分が定職についている限りは愚直にこのままで、基本たったこれだけです。
・金購入：ゴールドの積立て(毎月1万円＋ボーナス月は＋2万円)
・投信：インベスコ「世界のベスト」(為替ヘッジなし)にて配当金再投資
これまでも下落後は上昇をしていましたが、今回も回復はしたものの、思うように戻り切っていないのはは歯がゆいものがあります。
グラフはこんな感じです↓
大きく下げて、また大きく戻りました。
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月4/1 410.0万円
今月5/1 472.4万円 (＋62.4万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、4月は豊橋と浜松へ1度に旅行しましたが、増えたのはブラジルレアル債券を換金したためで、この時の50万を銀行預金へ移し替えたのと、
◆債券
前月4/1 50.6万円
今月5/1 0
ブラジルレアルでの債券の投信を解約し、銀行口座へ移し替えたので、この項は今回限りとします。
◆株式投資
前月4/1 35.6万円
今月5/1 35.6万円 (±0)
昨年1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額のままです。
これも換金できれば項目として消す予定で、実質投信とゴールドの2本立てです。
◆金投資
【月間】
前月4/1 1,878.2万円
今月5/1 1,843.9万円 (－34.3万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
3/1付までは2,000万を越えていた資産が、2/1付を頂点に3ヶ月連続下落と、かつてない挫折に見舞われています。それまでがあまりにも上がりすぎたのかもしれませんが、有事の金の格言を考えさせられる機会でもあります。
◆投資信託
【月間】
前月4/1 4,139.3万円
今月5/1 4,625.4万円 (＋486.1万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
3年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(62万！)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資し、手取り給料の倍あって配当だけで暮らしていけるし、これだけで貯金もできます。もう会社辞めていいですね？(笑)
前回4/1付では前月比350万減でしたが、今回はこれ以上で480万近く上げました。
◎総 括
前回503万減、今回463万増と9割方戻ってきました。
それまでの下落局面よりも回復に時間がかかりましたが、一応戻ってきてはいます。
しかし月末の続落で終わっているのが、この先へ暗い影を落としている感があり、まだまだ中東情勢が落ち着かない局面であることも、先行き不安をのぞかせています。
2週間ほど7,000万以上の字様態が続きましたが、月末に下落が続いて、最後の日に7,000万を割ってしまったのがなんとも残念でした。
● ● ● ●
デイリーでも資産推移を呟いています。
ボンボン 準富裕層入り（@bonbon197009）さん / X
![世界屈指の資産運用会社インベスコが明かす世界株式「王道」投資術 [ インベスコ・アセット・マネジメント株式会社 ]](https://thumbnail.image.rakuten.co.jp/@0_mall/book/cabinet/9912/9784584139912_1_3.jpg?_ex=128x128 "世界屈指の資産運用会社インベスコが明かす世界株式「王道」投資術 [ インベスコ・アセット・マネジメント株式会社 ]")
毎月1日の資産額(2026.4.1) 6,513万！
4月になりました。
2026年度の幕開けです。
毎月1日付の資産報告です。
▼前月記事▼
政情不安
この一言に尽き、他に何も言う事がありませんが、とにかく月初ベースで史上最大の下げ幅を記録しました。
1ヶ月間の推移を大まかに記します。
3/1 7,016万(起点)
3/3 7,154万 史上最高額を更新(頂点)
3/5 6,979万 2/25以来の7,000万台から転落 以後下落がつづく
3/24 6,395万 ピーク時より750万以上減 戻りも限定的
4/1 6,513万
初期値 7,016万(3/1)
最高値 7,154万(3/3)
最低値 6,395万(3/24)
末期値 6,513万(4/1)
という訳で、
前月比 503万減の6,513万でした。
9ヶ月連続で100万の桁が変わるほどの増加が続いていましたが一転、史上最大500万以上の減額となりました。
これまで月次の減額幅最大は昨年5月の－219万でしたが、これを倍以上上回る大減額、いまだにそこから抜け出せていないところが、今回の恐ろしいところです。
ハイライトとしては、
・投信は半年前のレベルへ激減
・頼みの金価格も暴落
株価の下落に伴う投信の減額は織り込んでいましたが、そんな中でもずっと強かったゴールドまでもが売り叩かれて、悲惨なことになりました。
毎月給料以上の配当相当額を再投資しており、下落しようが上昇しようが同じような額を投資しているので、下落局面はバーゲンセールとか、あまり関係がありません。
3月で「60歳定年まであと4年半」。昨年初より、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，０７９労働日！ ついに1,100をきりました。
「今年度末での退職」を決めたはずなのに申告すらできませんでした。他の方が「移動しないと解雇になる」と言われてるの見ると、羨ましい…自分だったら即退職するのに…と思っていました。
早くFIRE生活をこのブログで綴れるよう(それが目的ではないですが…)頑張ります。
↓金額推移表
毎月書いていますが、どんな局面になろうと、この2つだけは変わりません。
お金がある限り、愚直にこのままで、
自分の投資方法は、基本たったこれだけです。
・金購入：ゴールドの積立て(毎月1万円＋ボーナス月は＋2万円)
・投信：インベスコ「世界のベスト」(為替ヘッジなし)にて配当金再投資
これまでも下落をしては回復を繰り返してさらに上昇をしていましたが、今回の局面はそれまでより耐える期間が長引きそうな気がしています。
グラフはこんな感じです↓
下げっぷりが際立っていることが分かります。
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月3/1 407.0万円
今月4/1 410.0万円 (＋3.0万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、3月は3連休の最初に浜松へ行ったぐらいでしょうか。コンサートチケットの支払いが4.5万くらいありました(笑)
◆債券
前月3/1 50.6万円
今月4/1 50.6万円 (±0)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円が50万になり、利益10万で解約しました。近々銀行口座へ移して、せっかく下がったので投信に追加しようかと思います。
◆株式投資
前月1/1 35.6万円
今月2/1 35.6万円 (±0)
昨年1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額のままです。
◆金投資
【月間】
前月3/1 2,030.8万円
今月4/1 1,878.2万円 (－152.6万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
金価格は天井知らずで、前月末には遂に30,000円／gの大台を突破したこともあり、とにかくどんな局面になっても心配不要な「有事のゴールド」でした…
しかし今回だけはダメでした。
裏返せば、それまで上がり続け過ぎたんですが、やはりこういう局面は避けて通れずで。しかし問題はこの後です。このまま下落するのか、再びジャンプアップするのか…ただただホールドして見守るしかなく、売ったところでまだまだ益がすごいので税金もっていかれるし、といったところです。
◆投資信託
【月間】
前月3/1 4,492.9万円
今月4/1 4,139.3万円 (－353.6万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
3年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(61万！)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資していますが、手取り給料の倍あって、前々配当だけで暮らしていけるし、何ならこれだけで貯金もできます。もう会社辞めていいですね？(笑)
配当の話はともかく、資産としては前月比－350万というかつてない減額に見舞われました。
◎総 括
ゴールドで150万減、投信で350万減と500万を越える、恐ろしい減額となりました。
戦争による政情不安がすべてといっていいくらいの全面安で、ゴールドの資産減は特に厳しかったです。
これまでも500～600万の減額は2度ありましたが、すぐに戻っていたので安心しているのですが、今回はいつもより下げ局面が長い気がしています…。耐える時期かも。
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デイリーでも資産推移を呟いています。
ボンボン 準富裕層入り（@bonbon197009）さん / X
毎月1日の資産額(2026.3.1) 7,016万！
3月になりました。
毎月1日付の資産報告です。
▼前月記事▼
後半はそこそこ安定していましたが、前半はかつてない下落を記録したり波乱に満ちていました。
1ヶ月間の推移を大まかに記します。
2/1 6,924万(起点)
2/2 6,630万 史上最多の前日比－294万の暴落
2/3 6,808万 前日比＋178万で反発もなかなか戻せず
2/6 6,917万 5日ぶり6,900万台へ返り咲き
2/11 6,994万 7,000万の大台まであと6万まで迫る
2/13 6,874万 前日比－113万で6,800万台へ転落
2/20 6,958万 8日ぶりに6,900万台に返り咲く
2/24 7,016万 史上初の7,000万突破！
2/25 6,978万 1日で7,000万から陥落
2/26 7,038万 また1日で7,000万に返り咲き(最高値)
初期値 6,924万(2/1)
最高値 7,038万(2/26)
最低値 6,630万(2/2)
期末値 7,016万(3/1)
という訳で、
前月比 92万増の7,016万でした。
5ヶ月連続で100万以上の増加が続いていましたが、わずかに届きませんでした。しかし6/1付から10ヶ月連続で前月比増加が続いています。
そして遂に、7,000万の大台に到達しました。
2025年10月に初めて6,000万を突破して、わずか5ヶ月で7,000万を突破しました！
1,000万単位の節目で到達するインターバルとしては今回が史上最速でした。
ハイライトとしては、
・投信は大きく上がらず
・金価格が異常な乱高下
毎月、投信と金価格の変動次第ですが、今回は特に金の乱高下が史上ないくらいの動きを見せ、暴落した時は「これから下落局面になるのか？」と恐れましたが、なんとか戻ってくれて助かりました。
2月で「60歳定年まであと4年7ヶ月」。昨年初より、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，１０１労働日！
「今年度末での退職」を決めましたが、退職申告できてません…。今年度は難しいですが、でもやはり絶対早期退職します！！
早くFIRE生活をこのブログで綴れるよう(それが目的ではないですが…)頑張ります。
↓金額推移表
この1年で実に1,800万増、2年で2,500万増と、引き続き驚異的な伸びを記録しました。
2年間で1.5倍を越え、かつこの水準をここ半年間維持できているのがやはり大きいです。
この間、大きな下落も何度か迎えましたが、結局は右肩上がりに推移して、この形で投資を重ね、待ち続けるスタイルで良かった、と思います。
自分の投資方法は、基本たったこれだけです。
・金購入：ゴールドの積立て(毎月1万円＋ボーナス月は＋2万円)
・投信：インベスコ「世界のベスト」(為替ヘッジなし)にて配当金再投資
これだけで3年前3,600万だったのが、現在は倍近くにまでなりました！金は以前から投資していたので偶々ですが、幸運でした。
他に株もやっていましたが100万の損を出して、1年前に撤退しました(笑)
グラフはこんな感じです↓
6/1から10ヶ月連続で前月比増となり、中身は波乱ですが引き続き順調すぎる推移でした。
6/1付で4,950万だったのが、9ヶ月で2,000万以上増えている訳で、そこらのサラリーマンの年収なんか目じゃないくらい，殖やしています。それまでは人が働く事に＋αぐらいなスタイルでしたが、いかに「お金に働いてもらうか？」を体感しています。
会社では課長から降格して落ちぶれた55歳の平で、うだつのあがらない社員と思われているでしょうがが、誰も自分がこんなに貯めているとは知らないでしょう。そんな話はリアルの知り合いにすべきでない事は重々分かっていますが、こき使ってダメ出しばかりする部長なんかよりよっぽど儲けてるし、いつでも会社辞めてOKです(笑)
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月2/1 400.9万円
今月3/1 407.0万円 (＋6.1万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、2月はそれほど出歩かなかったので大きな出費はありませんでした。一度3連休の頭に三重の四日市へ行ったくらいです。
遣う時遣うところには遣おうという自分のポリシーにつき、倹約とか切り詰めを方針としていませんが、普段は必要以上に遣わず、遣いたいときに遣うので、これで増加が鈍っても後悔はしませんし、そもそも気にも留めていないです。
ただ、こうして月々の増減確認だけしておけば、遣いすぎかどうか判断がつく、そんな感じでやっています。
◆債券
前月2/1 50.6万円
今月2/1 50.6万円 (±0)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円で毎月配当を再投資しながら寝かせていましたが、元手の40万が50万に到達したら解約しようと思っていて、1月に実現し解約し寝かせています。そろそろ換金して投信につぎ込みたいところです。
◆株式投資
前月1/1 35.6万円
今月2/1 35.6万円 (±0)
昨年1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額のままです。
◆金投資
【月間】
前月2/1 2,038.9万円
今月3/1 2,030.8万円 (－8.1万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
金価格は天井知らずで、前月末には遂に30,000円／gの大台を突破し、株でいうストップ高を超える上昇を見せたと思ったら、今月初にストップ安を越すような下落があり、自分の資産も1日で300万近くが消失するという5%近い損失に遭いました。
まぁそこで売る訳ではないので、上がるのを待つだけですが…。とにかくジェットコースター状態でした。
6/1付以来、9ヶ月ぶりに前月比減となりました。といっても－8万で大きな影響はありませんでした。
ちなみに購入単価は約4,400円／gで、今は28,000円／gくらいになっていて、購入した6倍以上の時価になっており、売る時の税金も半端ないだろうなと感じます。換金するのが想像できないですね、大きな資産減になりそうで。
◆投資信託
【月間】
前月1/1 4,398.2万円
今月1/1 4,492.9万円 (＋94.7万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
3年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(遂に60万を越えました！)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資していますが、60万円を積み立てている状態で、配当だけでも手取り給料の倍近くあり、もう会社辞めていいですね？(笑)
自分のポートフォリオの中で最も高い比率を占めていて、金価格が前月とほぼ変わりなく、今月の増加は投信の基準価額像と60枚の配当相当額のおかげです。
◎総 括
6/1付から総額の上では、右肩上がりの理想的な推移が続いています。
金価格の上がり下がりがすごかった月でした。
前回書いた、投信の配当相当額60万突破と、総額7,000万突破が視野に入ってくる、という部分につき、いずれも達成ではました！年間配当は実に720万！です。
ここ最近はほとんどほったらかしで殖やすことができ、わずか5ヶ月で6,000万から7,000万に到達したのがすごすぎました。
7,000万となると、少し億り人が見えてきた事を感じます。
1.5倍増えたら1億500万と、億り人になれるので。。
50歳を過ぎてからでも全然殖やせるので、投資に「遅い」という事はありません！
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デイリーでも資産推移を呟いています。
ボンボン 準富裕層入り（@bonbon197009）さん / X
[rakuten:puraizu77777:10000765:detail]
60歳定年、であってほしいと願う理由5選
さて今回は資産と無関係の記事です。
2025年より、65歳までの雇用確保が義務化され、希望すれば「65歳まで働ける社会」となりました。
しかし一方で、定年は60歳として、以後は「再雇用」として給料を大幅に落として働く例も多く（うちの会社もそうです）、実質60歳まで、あとは延長戦といった形がまだまだ多いと思います。
65歳まで働く社会はまぁ良いとして、個人的に今の形(60歳定年・65歳まで雇用)を維持してほしく、65歳定年へ引き上げて頂きたくない！と思います。
「個人的に」が大前提ですが、そう思う理由は以下のとおりです。
1．60歳で一旦ゴールしたい
現在55歳5ヶ月になる状況で、わが社は60歳定年なので、再雇用で働くかどうかは別として、とにかく「定年」というゴールがほしいです。
いまでもまだ退職の一言は言いづらく、早く会社を辞めたいけど、色々な理由で会社を辞めると言い出せずにいて、また1年契約とかそういう訳ではなく、直庸正社員というやつは基本的に定年までは「本人が辞めると言い出すまでやめられない」雇用形態な訳です。
今のご時世なかなかクビとか解雇とかもなく、うちには早期退職という肩たたきもなく、なかなか退職へと飛びつく「チャンス」がめぐってきません。
60歳になって「定年」となれば、後は続けようが続けまいが個人の自由、「大手を振って」退職します！と言える訳で、また今の会社では再雇用の方には大きな責任が伴う業務が振られることはなくなり、プレッシャーなく日々淡々と業務をこなせる訳で、自分は断然こちら希望です。40代の時に過度なプレッシャーに伴うストレスがかかり「絶対もう嫌だ」と思うようになり、会社に反抗的な態度を取ったおかげで、課長から平へ降格となり、だいぶ負担は軽くなったものの、まだ定年前で課長経験もある事から、相応の業務と責任が残ったまんまとなっています。辞めたいのは家が遠いのが原因ですが、こうした背景もあります。
これが60歳定年ではなくなり、「定年退職」にならないとなれば、今の55歳と同じ状況で、退職前に「辞めると言い出さなければ退職できない」訳です。
2．60歳で「ただの人」になってほしい
これは、他の上司や役職者に対しての事です。
今56歳の上司がいますが、いつまでも威張り散らして、無茶ぶりであごで使うような感じです。しかし現行の60歳定年だとその人も「4年経ったらただの人」になる訳で幾分我慢もできようか、というものです。しかしこれが60歳定年とならず、65歳まで第一線バリバリの部長とかで居座られ続けると、ただの人になるまで9年かかる訳です。とてもそんなの耐え切れない、というものです。
60歳過ぎて、会社の第一線で先頭切って、なんて人がウジャウジャいたら、それはもうちょっとした地獄ですし、組織の新陳代謝が進まず、いつまでも若手が出てこないうちにいい年になってしまう…という事になります。
60歳を過ぎたら「小さな仕事」へ転換して、過剰な責任を負わされずにやっていきたい、と個人的には思います。50代までのストレスに耐えられる気力もなければ、体力はもっとなくなると思います。
3．体力気力がついていかない
60歳を境に「小さな仕事」へ転換されれば、それなりの仕事をこなしていけるかと思いますが、年を取って色々衰えていく中で、50代とおんなじテンションで仕事をするのはとてもじゃないけどできない、というものです。
それでなくても50代ですでに疲れやすい、病気リスクも上がり、目は確実に悪くなり、動きも鈍くなり…新しいものについていけなくなり…となり若い方に比べるといろんな部分で格段に衰え、おいぼれを多少なりとも感じてしまいます。
若手の邪魔にならないためにも、おかれた場所で咲くことの方が自分には大事だと感じます。
4．過去の経験則が役に立たない
ベテランの味とか、いぶし銀とかいいますが、今の日進月歩というべき、驚くべき社会の変化のスピードは、それまで経験してきたことに対応できる隙すらも与えない、そんな感じすら受けます。
検索していたものがCopilotなどのAIを駆使する人だけが生き残っていける…という事も言われ始めて久しく、今やもう「こういう時は昔はこう対応していた」なんてものは通用しなくなっている事を感じます。
そうなるともう若手にとって邪魔な存在でしかなく、いつまで居座ってんだよ？となるかと思います。今の若い人は本当に賢いなと感じます。我々昔の感覚の人間は、いろんな経験をして、無駄なことも経験して無駄ではなかったと勝手に感じていますが、今の人は本当に無駄なことをせずに、かつ失敗もしない優秀だな、と…。
5．体が動くうちに好きな事をしたい
正直言って一番はこれです。
60代前半までならまだそれなりに思うように身体が動くかな、というところで、それまで働いてて我慢してきたことを一気にやっておきたい=後悔の少しでも少ない人生を送りたい、というものです。
「あの時、働き過ぎなければよかった」と後悔する人は数多くいても、「あの時、もっと働いておけばよかった」と後悔する人はかなり少ないそうです。
65歳まで働いて、これ以降で好きなことを好きなようにできるか？と問われれば、ちょっと苦しいですね…。60歳でやめるか、65歳でやめるか…この5年間のうちにどれだけ体力が落ちるか？は結構差として大きいと思います。
だから自分は60歳を越えて働くつもりはありません！
と声の代わりに字を大にしていいます。
毎月1日の資産額(2026.2.1) 6,924万！
2月になりました。
毎月1日付の資産報告です。
▼前月記事▼
月間振り返りとして、月初の1/1付では6,640万でした。
前月比＋ 万で、順調に推移しているように見えますが、中身は波乱に溢れた推移といえる1ヶ月でした。
前半は、それまで振るわなかった投信が上昇しますが、後半円高が加速して大幅下落を記録し、反対に金価格がかつてない勢いで上昇するなど、そんな乱高下の下で推移をしていました。
1ヶ月間の推移を大まかに記します。
1/1 6,640万(起点)
1/8 6,730万 初めて6,700万を突破
1/14 6,858万 前日比＋90万で初めて6,800万を初めて突破、暫く6,800万台で推移
1/23 6,959万 前日比＋136万(史上最高の伸び)で初めて6,900万を突破
1/24 6,980万 7,000万の大台まであと20万まで迫る(最高値)
1/27 6,849万 前日比－121万(史上最大の下落)で6,800万台へ陥落
以後毎日のように百万の位が変動するほどの乱高下で推移
2/1 6,924万 6,900万台に返り咲き月末を迎える
初期値 6,640万(1/1)
最高値 6,980万(1/24)
最低値 6,612万(1/5)
期末値 6,924万(2/1)
という訳で、
前月比 284万増の6,924万でした。
5ヶ月連続で100万以上、2ヶ月連続で200万以上の増加となりました。
初めて6,700万を突破し、6,800万、6,900万も突破し、7,000万まであとわずか20万！のところまでいきましたが、大幅下落(戻り)を経て最終的にこの結果となりました。
いよいよ、7,000万の大台が見えてきました。
ハイライトとしては、
・投信は乱高下
・金価格が更に強かった
毎月、投信と金価格の変動次第で、前回と同じような形ですが金価格は今回も最後まで強かったです。こんな高騰機会はこの先あるのか、と毎回思いながらも上昇していきます。
1月で「60歳定年まであと4年8ヶ月」。昨年初より、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，１２０労働日！
「今年度末での退職」を決めましたが、退職申告できてません…。まだ周囲の目が少し気になるようです。でもやはり絶対辞めます！！
早くFIRE生活をこのブログで綴れるよう(それが目的ではないですが…)頑張ります。
↓金額推移表
この1年で実に1,600万増、2年で約2,500万増と、引き続き驚異的な伸びを記録しました。
2年間で1.5倍を越えていて、この水準を維持できているのがやはり大きいです。
この間、大きな下落も何度か迎えましたが、結局は右肩上がりに推移して、この形で投資を重ね、待ち続けるスタイルで良かった、と思います。
自分の投資方法は、基本たったこれだけです。
・金購入：ゴールドの積立て(毎月1万円＋ボーナス月は＋2万円)
・投信：インベスコ「世界のベスト」(為替ヘッジなし)にて配当金再投資
これだけで3年前3,600万だったのが、現在は倍近くにまでなりました！金は以前から投資していたので偶々ですが、幸運でした。
他に株もやっていましたが100万の損を出して、1年前に撤退しました(笑)
グラフはこんな感じです↓
6/1から9ヶ月連続で前月比増となり、中身は波乱ですが引き続き順調すぎる推移でした。
6/1付で4,950万だったのが、8ヶ月で2,000万増えている訳で、年間3,000万増えている計算になります。年収4,000万でも3,000万も増えないだろうと思うので、そこらのサラリーマンの年収なんか目じゃないくらい，殖やしています。
会社では課長から降格して落ちぶれた55歳の平ですが、誰も自分がこんなに貯めているとは知らないでしょう。そんな話はリアルの知り合いにすべきでない事は重々分かっています。こき使ってダメ出しばかりする部長なんかよりよっぽど儲けています(笑)
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月1/1 392.8万円
今月2/1 400.9万円 (＋8.1万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、仕事納め後に温泉旅館に泊まり歩きをして結構お金を遣いました。
前回1/1付にて、その分はある程度減っていましたが、その時にクレジット決済した分が結構残っていて、7万ほど引き落としがありました。
遣う時遣うところには遣おうという自分のポリシーにつき、倹約とか切り詰めを方針としていませんが、普段は必要以上に遣わず、遣いたいときに遣うので、これで増加が鈍っても後悔はしませんし、そもそも気にも留めていないです。
ただ、こうして月々の増減確認だけしておけば、遣いすぎかどうか判断がつく、そんな感じでやっています。
◆債券
前月1/1 48.2万円
今月2/1 50.6万円 (＋2.4万)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円で毎月配当を再投資しながら寝かせていました。
元手が40万で、50万に到達したら解約しようと思ってましたが、前回下落したので「当分先か」と思っていました。
ふと思い出して月末に残高を覗いたら、あっさり50万を越えていたので、「今だ！」と思い売却し、2年半の投資に別れを告げ1/29付で解約し、40万が50.6万になりました！
思えば25年以上前、2000(平成12)年に40万を投資するも10年後の償還まで益が出ず、若干の損でその後は吹けば飛ぶような利息を得ながら寝かせていましたが、2023(令和5)年夏にその40万を元手に投資し、毎月2,000円弱くらいの配当を得ながら再投資し、長らく元本割れもしていましたが、2年半かけて40万が50万になって、無事解約ができました。
これを換金して投信につぎ込むか…しばらく様子見です。
◆株式投資
前月1/1 35.6万円
今月2/1 35.6万円 (±0)
昨年1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額のままです。
◆金投資
【月間】
前月1/1 1,778.6万円
今月2/1 2,038.9万円 (＋260.3万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
金価格はまだまだ天井知らずでした。と、毎月書いていますが、今回はそれ以上に突き抜けました。反動で下落も凄かったですが…。
年に基本1万、2回だけ3万しか積み立てていないのに、金価格の上昇ぶりが半端なく、資産は恐ろしいほど増え続けていて、10/1付から5ヶ月連続で百万の位が変わるほどの伸びを記録し続けており、今月は特に前月比＋260万と驚異的でした。
1万しか積み立ててないのに260万も増えた訳で、万馬券以上の儲けです(笑)
特に1/29にて金価格が30,000円／gの大台を突破した時は、1,900万台から一気に2,100万を越え、1日でこんな増えることあるんだな！と驚きを隠せませんでした。翌日ガタ落ちしましたが…。
ちなみに購入単価は約4,400円／gで、今は30,000円／gくらいになっていて、購入した7倍近い時価になっており、売る時の税金も半端ないだろうなと感じます。換金するのが想像できないですね、大きな資産減になりそうで。
◆投資信託
【月間】
前月1/1 4,384.9万円
今月1/1 4,398.2万円 (＋13.3万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
2年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(現在59.5万)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資していますが、59万円を積み立てている状態で、配当だけでも手取り給料の倍近くあり、来月は60万を突破する予定です。もう会社辞めていいですね？
自分のポートフォリオの中で最も高い比率を占めていますが、基準価額は9,000円をあっさり超えた思ったら月末は続落で、結果的に前月比をわずか(13万円)に上回ったものの、再投資による口数増加がもたらした利益で、実質的なマイナスです。そのくらい基準価格が振るわず、月末の円高水位が厳しかったです。円高にはなってほしくない。
◎総 括
6/1付から総額の上では、右肩上がりの理想的な推移が続きました。
投信の基準価額の乱高下と、金価格の天井知らず感がすごかった月でした。
そして債権はようやく解約し、株式口座分と共に換金して投信に次ぎこむと1万くらいは配当増が見込めます。
来月は投信の配当相当額60万突破と、総額7,000万突破が視野に入ってきます。
ここ最近はほとんどほったらかしで殖やすことができています。
50歳を過ぎてからでも全然殖やせるので、投資に「遅い」という事はありません！
● ● ● ●
デイリーでも資産推移を呟いています。
ボンボン 準富裕層入り（@bonbon197009）さん / X
[rakuten:puraizu77777:10000765:detail]
毎月1日の資産額(2026.1.1) 6,640万！
2026年、明けましておめでとうございます。
本年もよろしくお願いいたします。
というわけで、2026年最初の毎月1日の定期資産報告です。
2025年を振り返ると、まず1/1付で5,263万でスタートしました。
前年後半はかなり苦しみ、1割以上のダウンなどを経て戻ってきていたところでした。
毎月1日付けのレベルでは、3/1～5/1付で3ヶ月連続で前月比ダウンとなり、特に5/1付では7ヶ月ぶりの準富裕層からの脱落となりました。
しかし6/1付では前月比＋340万というかつてない伸び(戻り)で準富裕層に回復(5,000万超え)すると、その後現在に至るまで、8ヶ月連続で前月比アップとなっています。
日付ベースでは以下の通りです。
始値 5,263万(25/1/1)
最高値 6,668万(12/27)
最安値 4,706万(4/9)
終値 6,640万(26/1/1)
最も酷かったのは4月で、数日5,000万を越えたのを除きほぼ4,000万台で推移し、始値より500万以上ダウンして4,700万も割り込みそうな暴落ぶりでした。
前回24年夏の暴落時は5,150万から4,590万までやはり1割ダウンしましたが、今年も2月最高値5,380万から4/9に4,700万まで落ちたので、実に680万のダウン(12%以上減)となりました。
この時は、もう準富裕層復活は無理かもしれないな、と思うほど絶望感に占められていました。しかし最終的にここから2,000万近く上がって現在に至るので乱高下が激しかったといえます。
とにもかくにも、この1年間で資産が5,200万から6,600万まで増えた訳で、約1,400万増となり、毎月100万円以上貯まっている計算になります。
やはり投資って素晴らしいな、と最終的に感じた1年でした。
▼前月記事▼
ここからは、全体の月間振り返りです。
12/1時点はボーナス振込日でもあり、これが反映されて前月比＋116万でした。手取り90万で親へ渡す30万を引いた60万増であり、ボーナス反映がなくても半分は増加にはなっていた格好でした。
12月1ヶ月間の推移を大まかに記します。
12/1 6,402万(起点)
12/2 6,397万 前日6,400万到達も1日で割り、暫く6,300万台で推移
12/8 6,400万 1週間ぶりに6,400万台へ回復
12/13 6,513万 6,500万を初めて突破するも1日で陥落
12/20 6,513万 1週間ぶりに6,500万を回復
12/23 6,648万 初めて6,600万を突破
12/27 6,668万 最高額を更新(最高値)
26/1/1 6,640万 少し下落にて月末を迎える
初期値 6,402万(12/1)
最高値 6,668万(12/27)
最低値 6,355万(12/4)
期末値 6,640万(1/1)
という訳で、
前月比 238万増の6,640万でした。
4ヶ月連続で100万以上の増加となりました。
初めて6,500万を突破し、6,600万も突破しました。
「億り人」の2/3の額まで到達した訳です。
ハイライトとしては、
・投信はぼちぼち
・金価格がまたまた強かった
毎月、投信と金価格の変動次第で、前回と同じような形ですが金価格は最後まで強かったです。こんな高騰機会はこの先あるのか、というぐらいでした。
12月で「60歳定年まであと4年9ヶ月」。今年に入ってから、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，１３９労働日！
6月に自分の中で「今年度末での退職」を決めましたが、1on1で退職申告、、、できませんでした。色々押し付けられて逆に言おうという気になれず…でも絶対辞めます！！
早くFIRE生活をこのブログで綴れるよう(それが目的ではないですが…)頑張ります。
↓金額推移表
この1年で1,300万増、2年で2,100万増とやはり驚異的な伸びを記録しました。前回ほどの伸びではないものの、2年間で1.5倍になっているのはやはり大きいです。
春頃は下落が続き、かなりもどかしい思いをしましたが、この半年は順調で、結局右肩上がりになり、やはり継続は力なりと実感しています。
投信は基準価額の変動だけでなく、配当を全額再投資していることが大きいです。
と前回とほぼおんなじこと書いています(笑)
グラフはこんな感じです↓
6/1から8ヶ月連続で前月比増となりました。2025年前半は下落からの停滞、後半は順調、の分かり易い形でこの1年間は推移しました。
5,000万から5,500万は停滞し、1年間かかりましたが、
5,500万→6,000万 3ヶ月
6,000万→6,500万 3ヶ月
と順調すぎる推移でした。
つまり5,500万から6,500万はわずか半年で1,000万増となり、計算上は年間2,000万増、つまり毎月160万以上貯金してるのと同じ格好です。すごすぎですね。
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきますが、今回は年初めなので、いつもの「月間」と今月限定の「年間」との2本立てで振り返ります。
◆銀行預金
【月間】
前月12/1 392.0万円
今月1/1 392.8万円 (＋0.8万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、今回は仕事納め後に温泉旅館に泊まり歩きをして結構お金を遣いました。
金を持っても普段の暮らしは変わりませんが、遣う時遣うところには遣おうという自分のポリシーで、あらゆる場面で倹約とか切り詰めとかするとストレスになるのでやらないようにしています。それで増加が鈍くなってもそれはそれでよいと考えています。
なので今月は1万も増えておらず、クレジットでも5万くらい使ったので、実質貯金減ですが、そんな月がたまにあってもいいかな、という感覚です。時には自分にご褒美、年の区切りぐらいは、と。
【年間】
前年 25/1/1 278.8万円
今年 26/1/1 392.8万円 (＋114.0万)
年間で見ると、114万増で約10万貯金できたようなものです。
大きな休みがないと旅行へ行かなかったので、普段の暮らしはつましいものでした。それも我慢をせずにできたのがよかったかな、と。投信への積み増しもこの1年間はありませんでした。400万近くになってきたので、150万くらい投信へ回せば、2万近く配当が増えるかな、とも思ったりしていますが…。
◆債券
【月間】
前月12/1 49.5万円
今月1/1 48.2万円 (－1.3万)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円で毎月配当を再投資しながら寝かせています。
元手が40万で、前回もうすぐ50万というところまできましたが、そこからは下落しました。換金したいのですが手続きが面倒で手放せず…。でもそろそろ換金しても良いかなと。配当は安いし下落したら手放せなくなるので。
【年間】
前年 25/1/1 39.0万円
今年 26/1/1 48.2万円 (＋9.2万)
年間で見ると、昨年初は元本割れしていて、2/1からは元本は確保できていたものの、配当の恩恵を得られるレベルではなく停滞状態が続きました。8/1から明確に上昇し、以来高レベルで推移していて、良い状態を保っています。
◆株式投資
【月間】
前月11/1 35.6万円
今月12/1 35.6万円 (±0)
1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額のままです。
【年間】
前年 25/1/1 406.0万円
今年 26/1/1 35.6万円 (－369.4万)
昨年1月まで株式取引をしていましたが損失が100万円を超え、上昇を待てなくなり、孫切として最悪の形ですが株式投資から完全に撤退しました。これは25年の大きなTOPICSのひとつかと思います。
売却額は投資信託に回したため、今は証券口座の残額のみの状態です。
◆金投資
【月間】
前月12/1 1,655.5万円
今月1/1 1,778.6万円 (＋123.1万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
金価格はまだまだ天井知らずでした。
年に基本1万、2回だけ3万しか積み立てていないのに、金価格の上昇ぶりが半端なく、資産は恐ろしいほど増え続けていて、今月も前月比100万以上の伸びを見せ、つまりは投資額の100倍の利益を生み出しているようなものです。これはもうバクチ以上(笑)ですが、一か八かのものではなく、積立投資でこのパフォーマンスをたたき出しているのがすごいです。
【年間】
前年 25/1/1 1036.1万円
今年 26/1/1 1,778.6万円 (＋742.5万)
年間で750万円近く増加していました。年間積立額は16万円程ですが、その50倍近く資産増となっており、これまたすごい勘定になりました。
金積立より投信の方が2.5倍くらい投資ウエイトが高いですが、その投信と変わらないレベルで資産額を増加させており、金価格の高騰ぶりがすごかった1年、というのを感じました。
しかも後半になるにつれ加速度が増し、
9/1 1,272.0万
10/1 1,441.0万
11/1 1563.5万
12/1 1655.5万
1/1 1778.6万
と、4ヶ月連続で100万以上時価が増え、1～3万の積み立てでこのコスパ、本当にヤバすぎます。
ちなみに購入単価は約4,200円／gで、今はもう25,000円／gくらいになっていて、購入した6倍近い時価になっており、売る時の税金も半端ないだろうなと感じます。換金する日は来るのか！？
◆投資信託
【月間】
前月12/1 4,269.6万円
今月1/1 4,384.9万円 (＋115.3万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
2年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(現在58.7万)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資していますが、58万円を積み立てている状態で、配当だけでも手取り給料の倍近くあり、働かなくてもOKです。会社辞めるのを言い出せずに働いてるだけです。
自分のポートフォリオの中で最も高い比率を占めていますが、基準価額は9,000円前後を行き来し、あまり伸びきれませんでしたが、再投資で口数が増え「地力」が増しているので、基準価額が増えなくても、ある程度の資産額にはなっています。
【年間】
前年 25/1/1 3503.1万円
今年 26/1/1 4384.9万円 (＋881.8万)
この1年間で金価格が740万増、この投信は880万増となりました。
ただただ、すごいの一言です。
この投信に出会ったのが3年前、銀行の方に呼び止められて資産運用を持ち掛けられ、当初は気が向きませんでしたが、よくぞ自分気が向いた！と思いました。人生変わりました。これに出会ってなければ今ごろ総資産はおそらく4,400万くらいがいいところかと思います。(現在6,600万！)
◎総 括
6/1付から右肩上がりの理想的な推移をしていて、今月12/1付でボーナスが入ってプラスで終わりました。
ちなみに50歳の時は資産3,000万で、5年経って55歳3ヶ月の今は倍以上の6,600万を越えました。(投資に身を入れたのは52歳半ごろでした)
前月も書きましたが、50歳を過ぎてからでも全然殖やせるので、投資に「遅い」という事はありません！
● ● ● ●
デイリーでも資産推移を呟いています。
ボンボン 準富裕層入り（@bonbon197009）さん / X
毎月1日の資産額(2025.12.1) 6,402万！
毎月1日の定期資産報告です。
今年最後ですね。
5/1時点では5,000万を割り込んでいたのがウソのように順調に推移し、11月は6,300万を越えたところから6,100万台へ降下しましたが、6,000万を割り込むことはなく６，４０２万となりました。
▼前月記事▼
11/1時点で6,286万で、そこから上げ下げして冷やりとした事もりましたが、結果的に自分のボーナスが後押しして伸びてくれました(笑)
ここからは11月1ヶ月間の推移を大まかに記します。
11/1 6,286万(起点)
11/6 6,183万 6,200万を割り、6,100万台を記録。1日で6,200万台へ戻る
11/14 6,394万 6,100万台と6,200万台を行き来しながら急続伸し最高額へ到達
11/20 6,145万 上げ過ぎた反動か続落して11月最安値へ
11/26 6,212万 9日ぶりに6,200万台へ回復
11/28 6,316万 続伸で11/14以来2週間ぶりに6,300万台回復
12/1 6,402万 ボーナスが入り初の6,400万突破にて12/1金額確定
初期値 6,286万(11/1)
最高値 6,402万(12/1)
最低値 6,145万(11/20)
期末値 6,402万(12/1)
という訳で、
前月比 116万増の6,402万でした。
前月に続き3ヶ月連続で100万以上の増加となりました。
続伸と続落が続いてヒヤヒヤしましたが、最高値で終われて、今回もまた割と理想的な推移をしてくれました。
ハイライトとしては、
・投信はいまひとつ
・金価格がやはり強かった
毎月、投信と金価格の変動次第ですが…(笑)
12月で「60歳定年まであと4年9ヶ月」。今年に入ってから、60歳定年までの労働日を日々カウントダウンしています(笑)あと１，１５８労働日！
6/8に自分の中で「今年度末での退職」を決めました。
1on1で退職申告するのはなんと来月…急に緊張してきました。
あと4ヶ月もすれば今の会社を退職し、FIRE生活をこのブログで綴っている予定です。
今月、退職を言わなければ…なのですが、本当～に言い出しづらい…、早く辞めたいんですけど。。
↓金額推移表
この1年で1,300万増、2年で2,100万増とやはり驚異的な伸びを記録しました。前回ほどの伸びではないものの、2年間で1.5倍になっているのはやはり大きいです。
春頃は下落が続き、かなりもどかしい思いをしましたが、この半年は順調で、結局右肩上がりになり、やはり継続は力なりと実感しています。
投信は基準価額の変動だけでなく、配当を全額再投資していることが大きいです。
と前回とほぼおんなじこと書いています(笑)
グラフはこんな感じです↓
5,000万に到達してからしばらく停滞していましたが、近々は右肩上がりで6/1から7ヶ月連続で前月比増となりました。2025年前半は下落からの停滞、後半は順調、という感じですね。
ではいつものように、ポートフォリオ別に振り返っていきます。
◆銀行預金
前月11/1 332.8万円
今月12/1 392.0万円 (＋59.2万円)
銀行預金は、基本は給与振込額とおろした額の差引きですが、大きな出費はなく、給料にボーナスが反映されて伸びました。ボーナスは100万近く入りましたが親に渡す30万を引いてのこの金額です。これは約束事なので必ず納めいています。
◆債券
前月11/1 48.5万円
今月12/1 49.5万円 (＋1.0万)
ブラジルレアルでの債券の投信で、元手40万円で毎月配当を再投資しながら寝かせています。
元手が40万ですが、長らく基準価額が低調で損の状態が続いていましたが、ここ最近は目立って上昇し、遂に50万が見えてきました。2年半くらい運用していますが、40万が50万になれば換金のタイミングかな、と思っています。
◆株式投資
前月11/1 35.6万円
今月12/1 35.6万円 (±0)
1月に「株式投資からの撤退」後、証券口座にある額につき変動なしで、寝かせてても無意味につき投信に移し替えをしなければ、といいつつ寝かしっぱなしにしています(笑)
◆金投資
前月11/1 1,563.5万円
今月12/1 1,655.5万円 (＋102.0万円)
金は積立投資です。
毎月1万、年に2回は3万を積み立てていて、10年以上いわゆる「ほったらかし投資」で積み上がったものです。
それにしても金価格は相変わらず「強い」です。
一時、上がり過ぎた後の暴落ともいえる値動きをしていましたが、やはり上げてきました。1万円しか積立していないのに100万も増えていて、9/1時点で1,272万だったのが、3ヶ月連続で100万以上増えていて、凄まじいものがあります。
資産全体で前月比＋116万なので、ほぼこれが増えた分がプラスになったわけです。
1万、多くて年に2回3万しか積み立てていないものが、3ヶ月連続で100万以上増えてるわけですが、それこそ万馬券を当て続けているようなものです。
ちなみに購入単価は約4,200円／gなので、購入した5倍超の時価になっており、売る時の税金も半端ないだろうなと感じます。換金する日は来るのか！？
◆投資信託
前月11/1 4,305.6万円
今月11/1 4,269.6万円 (－36.0万円)
自分の資産で最も影響力の大きい部分です。
2年前の1月に始めて、配当はもらわず再投資(現在57.8万)して、月々の配当額を増やす運用をしています。
配当は自動で再投資していますが、58万円を積み立てている状態で、配当だけでも手取り給料の倍近くあり、働かなくても十分生活できます。
自分のポートフォリオの中で最も高い比率を占めていますが、基準価額は振るわないことが多く、9,000円を超えることはあまりありませんでした。そのため、ここでも－36万円と、頼みの綱が伸び悩んでいます。
◎総 括
6/1付から右肩上がりの理想的な推移をしていて、今月12/1付でボーナスが入ってプラスで終わりました。
ちなみに50歳の時は資産3,000万で、5年経って55歳の今は倍の6,400万を越えました。(投資に身を入れたのは、このちょうど真ん中の52歳半ごろでした)
50歳をすぎてからでも、全然殖やせるので、投資に「遅い」という事はありません！
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