さて、前回記事で長すぎるほどに、自分の金融資産額変遷について触れてきましたが、何歳何ヶ月で何万円、という資産記述は、毎月1日時点での資産を記録している下表に基づくものです。
↓資産額変遷について触れた前回記事
この表は、日付と金額の間を隠していますが、各ポートフォリオが間に入っていて、ここではその合計額のみを表しています。
そして、前回記事で「目標」としていた4,500万ですが、本日時点で「到達」確定しました！
4ヶ月連続で百万の位の数字が変わるすさまじい伸びで、今月もこれを維持できたのは大きいです。水色ハイライトにしている部分が、百万の位を更新した事を表しています。
俄然5,000万の大台「準富裕層」到達へのモチベーションがアップしたというものです。
日付 合計額 増減額 増減率
今の資産額から見て、ポートフォリオは金額的に以下のような感じです。
投信(毎月配当型) 約60％ (毎月約35万配当⇒再投資)
純金積立 約17％ (毎月1万円積立)
株式投資 約10％
残り10％強は普通預金等々です。
今回は前月比＋769,000となっていますが、この内訳として…
●投信
分配金再投資の形で、毎月の分配額が4,000～5,000円ずつ増える形にしていますが、今回は何より「基準価額」の高騰もあり、前回より100万アップしました。うち35万が配当としても65万分は上がっています。
毎月配当型、ということは、配当金は投信から取り崩される形で出ているのですが、それでも基準価額を落とさずに増えてくれているのが、とても有り難いです。
このファンドを初めて1年になりますが、配当が常に同じペースで出ていて、10,000口当たり150円、税で引かれても120円、今では給料以上の配当が得られるので、正直いつ会社を辞めても大丈夫なレベルです。
●純金積立
前回記事にも書きましたが1㌘4,200円くらいのペースで所有しているので、2.5倍くらい儲かっています。ただし金は売却すると税でだいぶ持っていかれます。NISAとかの適用もなく、得をすればしているだけ税もエライことになります。
毎月1万円積立をしていますが、今月は前月比17万も資産額増となりました。
●株式投資
全般的に増えてくれたおかけで、目標到達となった今月初でしたが、足を引っ張ったのが「株」でした。
日経平均が￥40,000になろうかという好機に沸く中、自分の持ち株は連日のように年初来安値を更新するという不運に見舞われました。いや選んだ銘柄が悪すぎました。
業績アップのニュースが出た翌日に174⇒161円と13円もなぜか下がってしまい、そこから少し上げては多く下げを繰返し、含み損はまもなく40万になろうかというところです。恐ろしいまでに下げ続ける銘柄で、好況でも昔不正をした会社というレッテルが消えてないのか?よく見極めて銘柄選びしなければ…です。とにかくこの株のおかげて前月比35万ダウンしました。
さて、今後は毎月1日時点の資産額を定期的に公開していきます。
次の目標は…4,600万といきたいところですが、かなり難しそうです。投信の基準価額が天井まで来ていて、ある程度下がると予想しています。4,500万が維持できていれば良し、かもしれません。
